“一级卡”不是“一类卡”！

一类卡、二类卡、三类卡是银行系统内部对于银行卡功能使用上的区分。

一类卡银行卡是指全功能账户，可以办理存款、转账、消费缴费、购买投资理财产品、支取现金等，使用范围和金额不受限制。个人的工资收入、大额转账、银证转账，以及缴纳社保等业务最好是通过一类卡办理。

此外，银行卡除了一类卡外，还有二类卡和三类卡。二类卡在消费上有限额，比如：一般日限额1万，年限额20万；三类卡限制更多，只能进行一些小额消费。具体何种功能以各地银行实际政策为准。

一级卡是指在刑事案件过程中直接接收到涉案资金的银行卡，最典型的是在电信网络诈骗案件中，该银行卡直接收到了由电诈受害者汇入被诈骗资金的第一涉案层级银行卡。

在电诈案件中，受害者被诈骗后，会按照诈骗分子提供的银行卡汇入诈骗资金，由此，直接接收到了受害者被诈骗资金的银行卡就是一级卡，即，与被骗受害人直接有转账收款记录的第一涉案层级银行卡用户，就是“一级涉案卡”。

例如，如果受害人被骗后直接将被骗资金转入A名下银行卡，那么A名下收款的银行卡卡就是一级涉案卡。如果进入A一级涉案卡里的钱又流转至B名下银行卡，那么B名下收款的银行卡就是二级涉案卡，以此类推，公安机关最多可能会冻结至六级涉案卡。

“一级卡”可能会被列为重点犯罪嫌疑人！

由于涉案一级卡是直接接收了受害者涉案款项，从逻辑推断上来说，该卡主很有可能是实际实施诈骗等犯罪活动的直接犯罪行为人或帮助转移涉案资金的直接帮信人员等犯罪嫌疑人身份。

因此，公安机关在侦办案件过程中，往往会将一级卡的卡主列为刑事案件的重点犯罪嫌疑人身份开展刑事侦查活动。有的情况下，如果卡主收取的受害者直接汇入的资金金额比较大，或者收到款项后立即汇出或取现，或者涉及到偏远地区公安机关，有可能会被直接挂网通缉或直接被采取强制措施。

如果自己并未参与诈骗活动或出租出售银行卡或跑分刷单等违法犯罪活动，银行卡系由于贸易或其他原因收到了涉案一级资金，则要积极提供证明材料配合处理，排除涉案嫌疑，解除冻结及管控措施。

---

电诈“一级卡”会被列入涉案账户管控！

一级卡的卡主由于收取的资金是受害者被骗后直接汇入的涉诈资金，该银行卡由此会被直接纳入电信诈骗“涉案账户名单”，进而会导致其他银行卡也受到影响，也无法开设新卡，可能也会被限制出境措施。

因此，如果涉及到一级涉案卡，由此产生的影响会非常大，不仅涉案银行卡冻结，而且可能会被纳入涉案账户名单或两卡惩戒名单，名下所有银行卡都受限，也可能会限制出境，也可能会涉及到刑事法律责任。

律本实务：【律本律师】解除涉案账户操作指南四步法！

律本律师团队再次提醒：

1、大家以后在用卡及其他支付功能过程中务必小心谨慎，不要参与任何形式的违法犯罪活动，以免影响正常生活及工作。

2、如果名下银行卡、支付宝、微信有异常，也一定要尽快处理，被公安机关冻结的建议尽快申请解冻，被纳入涉案名单的建议尽快解除限制，以免后续越来越麻烦，影响越来越大。