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成功案例

银行卡都解冻了,怎么还是涉案账户?还是无法开户?还是无法正常使用?

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二


律本律师团队,解决银行卡冻结难题,为你保驾护航!



很多卡主银行卡被冻结后,配合了警方调查,也递交了资料,银行卡也解冻了,但是自己名下的银行卡还是无法正常使用,也无法开设新户,无法办理贷款,无法进行网银业务,前往银行查询会被告知自己被纳入两卡标签,或者被纳入公安部涉案账户名单等标签,并且该项限制系无期限的,前前后后跑了银行和反诈很长时间都没有处理好,那这个到底是什么情况?到底应该如何处理?



案情简介



丁某长期在加拿大工作和生活,早几年在网络平台上进行过虚拟货币交易,之后被浙江某地公安冻结,由于自己长期在国外一直未能处理,中途回国后了解到当时冻结的公安已经到期解冻了,自己也在开户行所在地公安做了笔录提供了交易资料,也让公安上报,但被上级部门拒绝,之后还是被继续管控。


为此,丁某名下银行卡还是无法恢复,也无法开设新卡,所有的银行卡都全面受限,丁某自己前前后后花了很长时间均未处理好,之后委托律本律师团队介入处理。


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承办经过



律本律师团队接受委托后,先全面了解丁某银行卡进出明细情况及虚拟货币交易资料,指导丁某补充证据资料,并联系其开户行所在地河南当地公安机关递交法律文书,开户行所在地公安机关告知之前已经帮忙上报过,但是被驳回了,丁某由于银行卡之前被外地公安机关冻结,需要由外地公安机关安排处理。

为此,律本律师团队及时联系原冻结地公安机关,但由于时间比较久远,原冻结地公安机关内部也发生调整,原办理该案件的派出所也发生了合并,原办案人员也发生了调动,律本律师团队经过努力联系上现在的负责人员,递交资料说明情况,积极协调解决方案。

办案人员反馈的涉案资金系另外一笔资金,并非丁某之前了解到的资金情况,为此律本律师团队又指导丁某准备实际上涉案资金的交易资料,再次与经办警官沟通法律意见,由于其系直接接收到了受害者汇入的资金,一开始经办警官认为丁某系存在涉案嫌疑的,经过不断的沟通协调,总算排除了丁某的涉案嫌疑,并确定解除涉案账户方案。

但经办警官反馈上报解除涉案账户需要丁某的询问笔录,而丁某之前在河南公安做的笔录并非实际涉案的这笔资金,故而需要丁某再回国配合做一次笔录,但由于丁某长期在国外无法回国,经过协调沟通,经办警官请示领导后联系丁某制作视频笔录方式解决该问题,并安排上报处理,经办警官也出具了排除丁某涉诈嫌疑的情况说明。

办案警官经过层层上报,办案单位上报后,经市级公安反诈部门审批通过后,移交省厅公安反诈部门审批通过后,再由公安部审批通过后,由丁某向开户行递交公安机关出具的情况说明,再通过银行内部上报处理,最终帮助丁某恢复银行卡正常使用。

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律本建议



如果银行卡被异地公安冻结,务必要尽快解决,以免被纳入涉案账户名单;如果不慎被纳入涉案账户名单,也要尽快申请解除,以免影响到日常生活及工作。

具体操作处理流程见律本律师团队之前发布的原创文章:
涉案账户/两卡名单/公安部总对总管控到底能不能解?银行卡被冻结至2099年怎么办?律本律师手把手教你解控流程!



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