成功案例 | 银行卡被冻结近2年，多次前往沟通均无果？ 作者：律本律师     时间：2022-01-20    来源：律本律师

很多从事外贸交易的主体在交易过程中，国外客户有时因为外汇管控或其他诸多限制原因会选择用人民币方式支付货款，作为乙方的卖方往往不便拒绝买方的付款要求，只能同意客户向其支付人民币。

但国外客户委托支付货款的代理人员，有可能会是在国外的一些非法洗钱犯罪团伙，安排汇款的银行账号极有可能参与了一些违法犯罪活动，进而会导致卖家在收取贸易款项时收到很多陌生人支付的涉案或是违法款项，进而导致银行卡被冻结。

因此，从事外贸交易的人员收款的时候一定要注意规范收款方式和注意汇款人员，做好资金保护措施，但如若被公安机关冻结银行卡，也要积极配合处理，尽快解除银行卡冻结措施。

2020年2月，王某发现其银行卡被冻结，遂联系银行客服查询，银行仅反馈银行卡系被山西运城某地公安机关冻结，冻结期限为6个月。

王某联系当地公安后，立即出差前往当地公安机关沟通了解银行卡冻结事宜，遂了解到系由于2020年1月某日收到一笔款项汇入导致被冻结资金，王某立即反馈该笔资金情况，但公安反馈没有时间接待，让王某先回去。之后，王某多次联系当地公安机关沟通解冻事宜，但一直未得到任何回应。

过段时间后，王某再次出差前往当地公安机关沟通了解银行卡冻结事宜，但也未得到任何反馈。之后，王某多次联系警官沟通及申诉反馈，并提供了关于涉案款项的相关材料，但银行卡一直未予解除冻结。

直至2021年11月下旬，王某银行卡一直处于冻结状态，遂求助到律本律师团队代为处理。

律本律师团队在接受王某的委托后，对王某银行卡内涉案资金情况进行梳理，第一时间指导搜集准备配套证据资料。

律本团队再根据王某提供的资料，进一步查询国外政策新闻，进行梳理研判，加强佐证，针对性拟制全套申诉解冻文书。

之后，律本团队第一时间向公安机关递交申诉解冻资料，并与公安机关沟通对接案情，但由于该案冻结时间太长，内部又是新设的反诈骗中心部门，办案人员有所调整，才联系上新的对接警官，但每次联系均反馈在审批，一直未明确处理意见。

律师律师根据沟通情况及自身的办案经验决定立即出差前往当地，找到反诈骗中心队长，进一步递交资料，当面说明情况，沟通解冻事宜。经过沟通后，公安机关当场同意解除对王某的银行卡冻结措施，承诺会尽快安排办理手续。

最终，律本团队接受委托一个月时间成功解除公安机关对王某的银行卡冻结措施。

1、如进行外贸交易，尽快选择正规收款方式。

2、如无奈被迫只能接受买家提出的收款方式，定要保留完整的交易资料，比如有完整的交易合同、发货物流单据、报关单据、对账单据、往来沟通记录、正规的发票或纳税凭证等等全套资料。

3、收款时主要尽量不要仅使用一个银行账户，可开设多个银行账户，每隔一段时间轮流使用；向客户（尤其是第一次交易的客户、外国客户）提供收款银行账户时，建议提供新开的或者余额小的账户用以收款；用于对外收款的银行账户最好不要留有余额，及时清账，以免银行账户被冻结时出现资金损失。

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