成功案例 | 银行卡被冻结却身处国外怎么办？ 作者：律本律师     时间：2022-01-17    来源：律本律师

如之前的文章所介绍，部分人在进行虚拟货币交易的过程中会导致银行卡被冻结，因此需要准备大量材料以配合公安机关进行调查。但是，很多人会有或这或那的原因无法与公安机关进行有效的沟通，导致银行卡长期无法解冻，尤其是身处国外，更加重了沟通和解冻的难度。

案情基本介绍

2020年3月5日，刘某在使用银行卡时，发现其银行卡被冻结，经过查询系被江西南昌某公安分局冻结。

冻结后，刘某联系了公安机关，公安机关反馈系因刘某的银行账户与涉嫌诈骗的账户有资金往来，因此才进行冻结。如果要解冻，需要本人前往公安机关提供材料进行说明。

然而，刘某此时身在国外，短期内无法回国，公安机关则告知只能等案件侦破才能根据案件情况进行处理。

律本律师承办结果

律本律师接受委托后，指导刘某准备了相关材料，并拟制了一套解除银行卡冻结的材料提交到公安机关。

经过与办案人员当面沟通，了解到是有两笔诈骗的款项转入到刘某的银行卡中，刘某的银行卡系三级卡，因此怀疑刘某系诈骗人员，需要对刘某进行调查。

为此，律本律师将相关材料与办案人员进行了说明，反馈刘某是在进行虚拟货币交易的过程中收取了该两笔款项。

经过多番沟通以及公安机关的研究讨论，排除了对刘某的嫌疑，并同意到期解除对刘某银行卡的解冻。

 律师总结及建议

1、虚拟货币/数字货币不是由货币当局发行，不具有法偿性与强制性等货币属性，并不是真正意义的货币，但也并未明确禁止普通民众进行投资或买卖比特币。

2、但很多犯罪团伙或洗钱团伙会利用虚拟货币/数字货币交易的特殊性进行洗钱活动，很多交易人员会收到牵连，导致账户被冻结。

3、银行卡被冻结后，应当第一时间自我评估存在何种情况，并打印近一年的银行流水明细，自查是否存在异常的资金往来，并向律师反馈真实原因及配合提供相应材料。

4、一般情况下，越早处理也有希望，如银行显示的冻结期限是6个月，则需要积极主动处理，否则公安机关有可能会继续冻结，如银行卡被续冻后处理起来往往会更加困难。

免责声明：本网部分文章和信息来源于国际互联网，本网转载出于传递更多信息和学习之目的。如转载稿涉及版权等问题，请立即联系网站所有人，我们会予以更改或删除相关文章，保证您的权利。同时，部分文章和信息会因为法律法规及国家政策的变更失去时效性及指导意义，仅供参考。